01Sorun ve çözüm
Sigorta acentesi programını bu dağınıklığı toparlamak için kuruyoruz. Müşteri, aile bireyleri, araçları ve evleri tek kartta tutulur; hangi şirketten hangi poliçenin kesildiği, vade tarihi, taksitleri ve hasar dosyaları bu karta bağlanır. Yenilemesi yaklaşan poliçeler günlük iş listesine düşer, komisyon ve şirket cari hesapları aynı veriden çıkar.
02Kimler için
Sigorta acentesi programı kimlere uygun
Poliçe sayısı büyüdükçe portallar arasında kaybolan bilgi gelir kaybına dönüşür. Şu acentelerde ihtiyaç belirgindir.
- Birden fazla sigorta şirketiyle çalışan ve poliçeleri her şirketin kendi portalından takip eden bireysel acenteler
- Birkaç şubesi ya da alt acente ağı olan, üretimi kişi ve şube bazında izlemek isteyen acente grupları
- Kurumsal müşterilere filo, nakliyat, sorumluluk ve sağlık sigortası satan, karmaşık yenileme takvimi yöneten acenteler
- Hasar süreçlerinde müşterisine dosya takibi hizmeti vermek isteyen ve eksper yazışmalarını kaybetmeden saklamak isteyen ofisler
- Hazır acente yazılımını kullanan ama kendi raporlama ve satış yöntemlerine göre bir yapı arayan acenteler
03İhtiyaçlar
Acentelikte günlük işin yazılıma yansıması gerekenler
Acentenin geliri yenilemelerde ve çapraz satışta saklıdır; yazılım bu fırsatları görünür kılmalıdır.
- 01
Çok şirketli poliçe kaydı
Her poliçe sigorta şirketi, branş, vade, prim, taksit planı ve komisyon bilgisiyle tek yerde tutulur. Zeyil, iptal ve yenileme kayıtları ana poliçeye bağlanır, poliçenin geçmişi bir bakışta görünür.
- 02
Yenileme takibi
Vadesi yaklaşan poliçeler belirlediğiniz gün aralığında personelin iş listesine düşer. Müşteriyle yapılan görüşme, verilen teklif ve kaybedilme nedeni kaydedilir; kaçan yenilemeler raporlanabilir.
- 03
Teklif karşılaştırma
Farklı şirketlerden alınan teklifler teminat ve prim kalemleriyle yan yana konur, müşteriye anlaşılır bir karşılaştırma belgesi gönderilir.
- 04
Tahsilat ve şirket cari hesapları
Müşteriden alınan taksitler, şirkete aktarılacak primler ve acenteye kalan komisyon ayrı ayrı izlenir. Ay sonunda şirket ekstresiyle karşılaştırma yapılır, farklar listelenir.
- 05
Hasar dosyası
Hasar bildirimi, eksper ataması, istenen evraklar ve ödeme durumu dosya olarak tutulur. Müşteri aradığında dosyanın hangi aşamada olduğu hemen söylenebilir.
04Özellikler
Sigorta acentesi programında satışı destekleyen işlevler
Kayıt tutmanın ötesinde, programın asıl katkısı satış fırsatlarını ve unutulan işleri görünür kılmasıdır.
- 01
Çapraz satış önerileri
Trafik poliçesi sizde olup kaskosu başka yerde olan, konut sigortası olup DASK kaydı görünmeyen müşteriler listelenir. Satış ekibi bu listeden kampanya ya da arama planı oluşturur.
- 02
Belge ve görsel arşivi
Ruhsat, ehliyet, tapu ve hasar fotoğrafları müşteri ve poliçe kartına yüklenir. Personel telefonundan çektiği fotoğrafı doğrudan ilgili dosyaya ekler.
- 03
Üretim ve komisyon raporu
Prim üretimi şirket, branş, personel ve şube bazında karşılaştırılır. Alt acente ve satış temsilcisi komisyonları tanımlı kurallara göre hesaplanır.
- 04
Toplu hatırlatma
Yenileme, taksit ve eksik belge hatırlatmaları SMS veya WhatsApp üzerinden gönderilir; ticari ileti onayı olmayan müşterilere kampanya mesajı çıkmaz.
Her yönetim ve otomasyon yazılımı projesinde standart
- Sektöre özel iş akışları
- Müşteri, personel ve kaynak yönetimi
- Rol bazlı yetkilendirme
- Raporlama ve dashboard
- Web ve mobil erişim
05Özel yazılım
Hazır acente yazılımlarının yetmediği durumlar
Hazır acente yazılımları poliçe kaydı ve temel raporlar için iş görür. Ancak acentenin kendi satış yöntemi, örneğin kurumsal müşterilerde çok poliçeli yenileme takvimi, alt acentelere özel komisyon kademeleri ya da hasar danışmanlığı gibi ek hizmetler pakette yoksa bu işler yine tablolara kayar.
Devamını okuDaha az göster
Kendinize göre kurulan bir programda çalıştığınız şirketler, branş dağılımınız, komisyon kurallarınız ve ekip yapınız sisteme doğrudan işlenir. Mevcut programdaki veriyi taşıyıp üzerine yalnızca eksik kalan modülleri kurmak da seçenekler arasındadır.
06Entegrasyonlar
Sigorta şirketleri ve iletişim kanallarıyla bağlantı
Acentenin verisi büyük ölçüde sigorta şirketlerinde üretilir; programın değeri bu verinin elle kopyalanmadan gelmesine bağlıdır.
- 01
Sigorta şirketi web servisleri
Şirketin acentelerine sunduğu servis ya da poliçe dosyası üzerinden kesilen poliçeler otomatik içeri alınır. Servis sunmayan şirketler için dosya yükleme ekranı kurulur.
- 02
WhatsApp Business API ve SMS
Teklif, poliçe belgesi ve hatırlatmalar WhatsApp Business API ya da SMS sağlayıcınız üzerinden gönderilir, gönderim kaydı müşteri kartına işlenir.
- 03
İYS
Kampanya ve bilgilendirme mesajları için müşterinin ticari elektronik ileti onayı İYS ile eşitlenir.
- 04
Muhasebe programı
Komisyon gelirleri ve şirket cari hareketleri, örneğin Logo, Mikro veya Zirve gibi programlara aktarılır.
07Süreç
Sigorta acentesi programı yaptırmak istiyorum: süreç nasıl işler?
Adım 01
Analiz
İş akışınızı, kullanıcılarınızı ve mevcut sistemlerinizi dinleriz; kapsamı, öncelikleri ve kabul ölçütlerini yazılı hâle getiririz.
Adım 02
Tasarım
Ekran akışlarını ve veri modelini çıkarırız. Arayüzü sizinle gözden geçirip onay almadan geliştirmeye geçmeyiz.
Adım 03
Geliştirme
Kısa döngülerle çalışırız; her döngü sonunda çalışan bir sürümü test ortamında görürsünüz.
Adım 04
Test
İşlevsel testler, entegrasyon testleri ve temel güvenlik kontrolleriyle hataları yayından önce yakalarız.
Adım 05
Yayın
Sunucu, alan adı, yedekleme ve izleme ayarlarını yaparak canlıya alırız; ekibinize kısa bir kullanım eğitimi veririz.
Adım 06
Bakım
İsterseniz bakım ve destek anlaşmasıyla güncellemeleri, izlemeyi ve yeni geliştirmeleri sürdürürüz.
08Teknoloji
Müşteri verisini koruyan acente altyapısı
Acentede kimlik numarası, plaka, adres, sağlık beyanı ve hasar geçmişi gibi hassas kişisel veriler işlenir. KVKK kapsamında aydınlatma metni ve gerekli açık rızalar müşteri kartında belgelenir, sağlık sigortası gibi özel nitelikli veriler ayrı yetkiyle korunur. Personel ayrıldığında hesabı tek noktadan kapatılır, müşteri listesini toplu dışa aktarma yetkisi yalnızca yöneticide kalır.
Devamını okuDaha az göster
Şube ve alt acente yapısında her kullanıcı yalnızca kendi portföyünü görür; yönetici bütün ağı izler. Veriler şifreli bağlantıyla taşınır, sunucuda şifreli tutulur ve düzenli yedeklenir. Sahada müşteri ziyaret eden temsilciler için mobil uyumlu ekranlar tasarlanır, belge fotoğrafı doğrudan telefondan yüklenir.
09Çalışma modelleri
Bu hizmette çalışma modelleri
- 01
Proje bazlı
Sabit kapsam, sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
Kapsamı belli, teslim tarihi olan işler için.
- Yazılı kapsam ve kabul ölçütleri
- Sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
- Teslim ve kabul adımları sözleşmede
- 02
Bakım ve destek
Aylık sözleşmeli, SLA'lı bakım, destek ve geliştirme saati
Yayındaki bir sistemin sürekliliği için.
- Aylık sözleşme ve SLA
- İzleme, güncelleme ve hata düzeltme
- Aylık geliştirme saati
10Sık sorulan sorular
Sigorta acentesi programı hakkında sık sorulan sorular
Sigorta acentesi programı fiyatları neye göre değişir?
Çalışılan sigorta şirketi sayısı ve bunların servis imkânları, şube ve alt acente yapısı, mesajlaşma entegrasyonları, hasar modülü ve veri aktarımının kapsamı maliyeti belirler. Ön görüşmeden sonra kapsamı yazılı hale getirip teklif sunuyoruz.
Sigorta şirketlerinin portallarından poliçeleri otomatik alabilir miyiz?
Şirketin acentelere sunduğu bir web servisi ya da dışa aktarma dosyası varsa poliçeler otomatik içeri alınır. Bu imkânlar şirketten şirkete değişir; ilk analizde çalıştığınız şirketlerin sunduğu yöntemleri birlikte inceleriz.
Eski programımızdaki müşteri ve poliçe verisi taşınabilir mi?
Evet. Müşteri, poliçe, taksit ve hasar kayıtları dışa aktarılabildiği ölçüde temizlenip yeni yapıya aktarılır. Aktarımdan sonra örnek kayıtlar birlikte kontrol edilir.
Sigorta acentesi programı yaptırmak küçük bir acente için mantıklı mı?
Tek kişilik bir ofiste hazır bir program yeterli olabilir. Birden fazla personel, şube ya da alt acente varsa, yenileme ve çapraz satış takibi gelirin önemli bir kısmını oluşturuyorsa kendi süreçlerinize göre kurulan program daha hızlı karşılık verir.
Sigortalılar kendi poliçelerine çevrim içi ulaşabilir mi?
İstenirse müşterilerin poliçe belgelerine, taksitlerine ve hasar dosyalarının durumuna erişebileceği bir müşteri paneli eklenir. Kimlik doğrulama SMS ile tek kullanımlık kodla yapılabilir.
Sektörün ortak veri sistemleriyle bağlantı kuruluyor mu?
Sistem, poliçe ve hasar süreçlerinde ihtiyaç duyduğunuz kayıtları tutacak şekilde kurulur. Ortak veri sistemlerine erişim yetkinize ve ilgili kurumun sunduğu yönteme bağlıdır; bu bağlantıyı analizde birlikte değerlendiririz.
11İlgili hizmetler