01Sorun ve çözüm
Faktoring yönetim yazılımını bu zinciri tek bir işlem dosyası etrafında kuruyoruz. Müşteri başvurusundan limit onayına, evrak kontrolünden ön ödemeye, vade takibinden tahsilata ve gerekirse rücuya kadar her adım kimin onayladığıyla birlikte kaydedilir. Operasyon, kredi ve tahsilat ekipleri aynı dosyaya kendi yetkileri ölçüsünde bakar; yönetim de portföyün borçlu, sektör ve vade dağılımını güncel verilerle izler.
Devamını okuDaha az göster
Şirketinizin kredi politikası, onay kademeleri ve ürün yapısı kendine özgü olduğundan sistemi hazır şablona uydurmak yerine bu kurallardan başlayarak tasarlıyoruz.
02Kimler için
Faktoring yönetim yazılımı kimlere uygun
İşlem hacmi arttıkça tablo ve e-postayla yürüyen operasyonun kontrolü zorlaşır. Aşağıdaki yapılarda ihtiyaç belirgindir.
- Yurt içi faktoring işlemlerini çek ve fatura bazında yürüten, onay süreçlerini e-posta zinciriyle takip eden faktoring şirketleri
- Şube veya bölge pazarlama ekipleri sahada müşteri bulan, kredi kararını genel müdürlükte veren yapılar
- Tedarikçi finansmanı programı kurup büyük alıcıların tedarikçilerine erken ödeme sunmak isteyen şirketler
- Mevcut çekirdek sistemini koruyup başvuru, istihbarat ve tahsilat ekranlarını yenilemek isteyen kurumlar
- Portföy risk raporlarını her ay sonunda farklı dosyalardan birleştirerek hazırlayan finans ve risk ekipleri
03İhtiyaçlar
Faktoring operasyonunda yazılımdan beklenenler
Faktoringde risk tek bir müşteriye değil, müşterinin alacaklı olduğu borçlulara da yayılır. Sistem bu ikili riski her an göstermelidir.
- 01
Müşteri ve borçlu limitleri
Satıcı firmaya tanınan toplam limitin yanında her borçlu için ayrı bir yoğunlaşma limiti tanımlanır. Yeni işlem girildiğinde iki limitin kalan tutarı ekranda görünür, aşım varsa işlem bir üst onay kademesine düşer.
- 02
Evrak ve temlik kontrolü
Fatura, çek fotokopisi, sözleşme ve temlikname gibi belgeler işleme bağlı olarak saklanır. Eksik belgesi olan işlem ön ödeme aşamasına geçemez; kontrolü yapan personel ve tarih kayıt altına alınır.
- 03
Mükerrer finansmanın önlenmesi
Aynı fatura numarası, aynı borçlu ve tutar ya da aynı çek seri numarası daha önce sisteme girilmişse uyarı verilir. Merkezi kayıt sistemlerine yapılacak bildirimler için gereken veri bu kayıttan hazırlanır.
- 04
Vade, ibraz ve tahsilat takibi
Çeklerin vade ve ibraz günleri takvimde toplanır, bankaya tahsile verilen çekler ayrıca izlenir. Karşılıksız çıkan çek ya da ödenmeyen fatura için rücu ve hukuki takip adımları dosyaya eklenir.
- 05
İskonto ve masraf hesabı
Faiz oranı, komisyon, vade farkı ve vergi kalemleri ürün bazında tanımlanır; ön ödeme tutarı ve müşteriye kesilecek fatura kalemleri otomatik hesaplanır.
04Özellikler
Faktoring yönetim yazılımında kredi ve tahsilat ekranları
Ekranlar ekiplerin günlük sorularına göre kurulur: bu işlemi onaylayabilir miyim, bugün hangi çekler ibraz edilecek, hangi borçluda yoğunlaşma var.
- 01
Kredi teklif dosyası
Pazarlama ekibinin girdiği müşteri bilgisi, mali tablolar, istihbarat notları ve önerilen limit tek dosyada kredi komitesine sunulur. Komite kararı, şartlarıyla birlikte dosyaya işlenir.
- 02
Borçlu yoğunlaşma raporu
Portföyde en çok riskin toplandığı borçlular, sektörler ve vade aralıkları güncel olarak listelenir; politika sınırına yaklaşan borçlu için uyarı oluşur.
- 03
Günlük ibraz ve tahsilat listesi
Tahsilat ekibi güne o gün vadesi gelen çekler ve faturalarla başlar. Tahsil edilen, ertelenen ve sorunlu kalemler aynı listeden işaretlenir.
- 04
Tedarikçi finansmanı akışı
Alıcının onayladığı faturalar tedarikçinin ekranına düşer, tedarikçi erken ödeme talebini birkaç adımda iletir. Alıcı, tedarikçi ve faktoring şirketi aynı faturanın durumunu kendi tarafından görür.
Her yönetim ve otomasyon yazılımı projesinde standart
- Sektöre özel iş akışları
- Müşteri, personel ve kaynak yönetimi
- Rol bazlı yetkilendirme
- Raporlama ve dashboard
- Web ve mobil erişim
05Özel yazılım
Hazır paketlerin faktoring şirketinde zorlandığı noktalar
Hazır paketler genellikle belirli bir ürün yapısını ve onay akışını varsayar. Komite kademelerinin tutara ve borçlu riskine göre değiştiği, aynı müşteriye farklı ürünlerde farklı oran uygulandığı ya da tedarikçi finansmanı gibi üç taraflı bir akışın eklendiği durumlarda paket ya özelleştirme sırasına girer ya da süreç pakete uydurulmak zorunda kalır.
Devamını okuDaha az göster
Özel geliştirmede kredi politikanız, oran ve masraf kurallarınız, belge listeniz ve raporlama ihtiyacınız doğrudan veri modeline yansır. Çekirdek sistemi koruyup yalnızca başvuru ve tahsilat katmanını yenilemek de, sıfırdan bütün bir yapı kurmak da mümkündür; kapsam ilk analizde birlikte çizilir.
06Entegrasyonlar
Faktoring yönetim yazılımının bağlandığı sistemler
Faktoring şirketinin verisi bankalar, muhasebe ve risk kaynakları arasında dolaşır; bağlantılar elle aktarımı azaltmak için planlanır.
- 01
Banka hesapları
Bankanın sunduğu servis ya da ekstre dosyası üzerinden gelen tahsilatlar ilgili işlemle eşleştirilir; ön ödeme talimatları toplu hazırlanabilir.
- 02
Muhasebe ve e-Fatura
Kesilen faiz ve komisyon faturaları, örneğin Logo, Mikro veya Netsis gibi muhasebe programlarına aktarılır; e-Fatura ve e-Arşiv düzenleme özel entegratör üzerinden yapılır.
- 03
İstihbarat ve risk raporları
Kullandığınız risk raporu sağlayıcılarından alınan sonuçlar müşteri ve borçlu kartına bağlanır; sorgu yöntemi sağlayıcının sunduğu servise göre belirlenir.
- 04
Çekirdek sistem ve raporlama
Mevcut çekirdek sisteminiz korunacaksa iki sistem arasında API veya ara tablo ile veri alışverişi kurulur. Denetim otoritesine yapılan raporlamalar için gereken veri seti de buradan hazırlanabilir.
07Süreç
Faktoring yönetim yazılımı yaptırmak istiyorum: süreç nasıl işler?
Adım 01
Analiz
İş akışınızı, kullanıcılarınızı ve mevcut sistemlerinizi dinleriz; kapsamı, öncelikleri ve kabul ölçütlerini yazılı hâle getiririz.
Adım 02
Tasarım
Ekran akışlarını ve veri modelini çıkarırız. Arayüzü sizinle gözden geçirip onay almadan geliştirmeye geçmeyiz.
Adım 03
Geliştirme
Kısa döngülerle çalışırız; her döngü sonunda çalışan bir sürümü test ortamında görürsünüz.
Adım 04
Test
İşlevsel testler, entegrasyon testleri ve temel güvenlik kontrolleriyle hataları yayından önce yakalarız.
Adım 05
Yayın
Sunucu, alan adı, yedekleme ve izleme ayarlarını yaparak canlıya alırız; ekibinize kısa bir kullanım eğitimi veririz.
Adım 06
Bakım
İsterseniz bakım ve destek anlaşmasıyla güncellemeleri, izlemeyi ve yeni geliştirmeleri sürdürürüz.
08Teknoloji
Finansal veride yetki, iz kaydı ve ayrık onay
Faktoring verisi hem şirketin hem de müşterilerinin ticari sırlarını taşır: kime ne kadar sattıkları, hangi borçlunun ödemesini geciktirdiği. Bu nedenle erişim yalnızca role göre değil, şube ve müşteri portföyüne göre de sınırlandırılır. Bir kaydı giren kişinin aynı kaydı onaylayamaması gibi görevler ayrılığı kuralları sistemde zorunlu tutulur.
Devamını okuDaha az göster
Limit değişikliği, oran güncellemesi ya da işlem iptali gibi kritik hareketler eski ve yeni değeriyle saklanır; iz kayıtları sonradan değiştirilemez. Veriler şifreli bağlantıyla taşınır, sunucu tarafında şifrelenerek tutulur ve düzenli yedeklenir. Barındırma şirket içi sunucuda mı yoksa AWS, Azure veya Google Cloud gibi bir bulutta mı olacağı, kurumunuzun bilgi sistemleri politikasına göre birlikte belirlenir.
09Çalışma modelleri
Bu hizmette çalışma modelleri
- 01
Proje bazlı
Sabit kapsam, sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
Kapsamı belli, teslim tarihi olan işler için.
- Yazılı kapsam ve kabul ölçütleri
- Sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
- Teslim ve kabul adımları sözleşmede
- 02
Bakım ve destek
Aylık sözleşmeli, SLA'lı bakım, destek ve geliştirme saati
Yayındaki bir sistemin sürekliliği için.
- Aylık sözleşme ve SLA
- İzleme, güncelleme ve hata düzeltme
- Aylık geliştirme saati
10Sık sorulan sorular
Faktoring yönetim yazılımı hakkında sık sorulan sorular
Faktoring yönetim yazılımı fiyatları neye göre belirlenir?
Kapsanacak ürünler, onay kademesi sayısı, bağlanacak banka ve risk kaynakları, çekirdek sistemle entegrasyon ihtiyacı ve kullanıcı rolleri maliyeti belirler. Analiz görüşmesinden sonra kapsamı yazılı hale getirip teklif hazırlıyoruz.
Mevcut tablolarımızdaki geçmiş işlemleri sisteme aktarabilir miyiz?
Evet. Müşteri, borçlu, açık işlem ve vadesi gelmemiş çek bilgileri temizlenip eşleştirilerek aktarılır. Kapanmış eski işlemlerin ne kadarının taşınacağına raporlama ihtiyacınıza göre birlikte karar veririz.
Çek görüntüleri ve evraklar nerede saklanır?
Belgeler işlem dosyasına bağlı olarak şifreli bir depolama alanında tutulur. Kimin hangi belgeyi görüntülediği kaydedilir; saklama süreleri şirket politikanıza göre tanımlanır.
Faktoring yönetim yazılımı yaptırmak yerine hazır bir paket kullansak olmaz mı?
Ürün yapınız standart ve onay akışınız basitse hazır paket yeterli olabilir. Kendi kredi kurallarınız, üç taraflı finansman akışları ya da mevcut çekirdek sistemle sıkı bağlantı gerekiyorsa özel geliştirme daha az uzlaşma gerektirir.
Mevzuatın istediği raporları sistem otomatik üretir mi?
Sistem bu raporlar için gereken verileri tutacak şekilde kurulur. Hangi raporun hangi biçimde hazırlanması gerektiğini uyum ekibinizle ve güncel düzenlemelere göre netleştirip rapor şablonlarını buna göre oluşturuyoruz.
Saha pazarlama ekibi sisteme telefondan erişebilir mi?
Evet. Müşteri ziyareti notu, belge fotoğrafı ve ön başvuru bilgisi mobil uyumlu ekrandan girilir. Pazarlama personeli yalnızca kendi portföyündeki müşterileri görür.
11İlgili hizmetler