01Sorun ve çözüm
Sigorta acentesi CRM yazılımını yenileme takvimi, hasar iletişimi ve çapraz satış etrafında kuruyoruz. Müşteri kartında poliçeler, vade tarihleri, geçmiş teklifler, hasar dosyaları ve görüşme notları birlikte durur. Vadesi yaklaşan poliçeler sorumlu kişiye görev olarak düşer. Kaskosu sizde olup konut poliçesi başka yerde olan müşteriler gibi boşluklar listelenir ve ekip bunlarla planlı biçimde ilgilenir.
02Kimler için
Sigorta acentesi CRM yazılımı kimler için uygun
Poliçe sayısı arttıkça yenileme ve müşteri iletişimini elle yönetmek zorlaşır.
- Birden fazla sigorta şirketiyle çalışan ve yenileme dönemlerini tablo ya da takvim notlarıyla izleyen acenteler
- Tali acente ve prodüktör ağıyla çalışan, üretimin kimden geldiğini ve takibi kimin yaptığını ayırmak isteyen acenteler
- Kurumsal müşterilere iş yeri, nakliyat ve sorumluluk poliçeleri hazırlayan, uzun teklif süreçleri yürüten ekipler
- Oto bayileri, emlak ofisleri ya da kredi kuruluşlarıyla iş birliği yapan ve bu kanallardan gelen müşterileri ayrı izlemek isteyen acenteler
- Sağlık ve hayat sigortasında danışmanlık veren, müşteri verisinin gizliliğine özellikle dikkat etmesi gereken acenteler
03İhtiyaçlar
Acentelikte müşteri ilişkisini belirleyen ihtiyaçlar
Acentenin elindeki en değerli bilgi, hangi müşterinin hangi branşta ne zaman karar vereceğidir.
- 01
Vade ve yenileme takvimi
Poliçe bitişinden yeterince önce müşteriye ulaşmak, teklif toplamak ve karşılaştırmayı sunmak gerekir. Yenileme listesi sorumlu kişi, poliçe türü ve önceki prim bilgisiyle birlikte görünmelidir.
- 02
Çoklu şirket teklifleri
Aynı risk için birden fazla sigorta şirketinden teklif alınır. Hangi şirketin hangi teminatla teklif verdiği ve müşterinin neden birini seçtiği kayıt altında kalmalıdır.
- 03
Hasar sürecinde iletişim
Hasar ihbarından ekspertize, eksik evraktan ödemeye kadar müşteri her aşamada bilgi ister. Dosyanın durumunu ve son görüşmeyi müşteri kartında görmek, aynı soruya farklı yanıt verilmesini önler.
- 04
Çapraz satış boşlukları
Trafik poliçesi acentede olan bir müşterinin kaskosu, konutu ya da sağlık poliçesi başka yerde olabilir. Müşterinin hangi branşlarda poliçesi bulunduğunu bilmek, planlı bir teklif sırası kurmayı sağlar.
- 05
Kanal ve prodüktör ayrımı
Müşterinin hangi tali acente, prodüktör ya da iş birliği kanalından geldiği, komisyon paylaşımı ve takip sorumluluğu açısından net olmalıdır.
04Özellikler
Sigorta acentesi CRM yazılımında yenileme ve hasar araçları
Temel CRM işlevlerinin üzerine acentenin günlük işini taşıyan ekranlar eklenir.
- 01
Yenileme panosu
Vadesi yaklaşan poliçeler branş ve sorumluya göre aranacak, teklif gönderildi, yenilendi ve kaybedildi sütunlarında izlenir. Kayıp nedeni kayda girer ve dönem sonunda raporlanır.
- 02
Teklif karşılaştırma belgesi
Farklı şirketlerden gelen teklifler teminat ve prim bilgisiyle yan yana tabloya dönüştürülür, müşteriye acentenizin şablonuyla gönderilir.
- 03
Hasar dosyası takibi
Her dosya için aşamalar, eksik evraklar, ekspertiz bilgisi ve müşteriyle yapılan görüşmeler izlenir; aşama değiştikçe müşteriye bilgilendirme mesajı gidebilir.
- 04
Branş haritası
Müşterinin sahip olduğu ve olmadığı branşlar tek satırda görünür, eksik branşlar için kampanya listeleri hazırlanır.
- 05
Aile ve şirket ilişkileri
Aynı ailedeki bireyler ya da bir şirketin çalışanları ilişkilendirilir; toplu teklif ve grup poliçelerinde iletişim kolaylaşır.
Her CRM yazılımı projesinde standart
- Müşteri ve potansiyel müşteri takibi
- Teklif ve satış hunisi yönetimi
- Görev, hatırlatma ve aktivite takibi
- E-posta, SMS ve WhatsApp entegrasyonu
- Satış performans raporları
05Özel yazılım
Hazır acente paketleri ile özel CRM arasındaki fark
Piyasadaki acente programları poliçe üretimi, tahsilat ve şirket bağlantıları için gelişmiş araçlar sunar; bunları yeniden yazmak çoğu acente için anlamlı değildir. Eksik kalan taraf genellikle satış ve ilişki yönetimidir: yenileme görüşmelerinin akışı, kayıp nedenleri, branş boşluklarına göre planlı teklif, hasar sürecindeki iletişim kaydı ve kanal bazlı performans.
Devamını okuDaha az göster
Bu katmanı mevcut acente programınızın üzerine, onunla veri alışverişi yapacak şekilde kuruyoruz. Yenileme aşamaları, hatırlatma zamanlaması, rapor ve mesaj şablonları acentenizin çalışma biçimine göre tasarlanır. Acente büyüdükçe tali ağ, kurumsal müşteri modülü ya da müşteri portalı aynı verinin üzerine eklenebilir.
06Entegrasyonlar
Acente programı ve sigorta şirketleriyle veri alışverişi
Poliçe verisinin ana kaynağı acente programınız ve sigorta şirketlerinin sistemleridir; CRM bu veriyi müşteri ilişkisiyle birleştirir.
- 01
Acente yazılımı
Poliçe, prim ve vade bilgisi kullandığınız acente programından düzenli olarak okunur; poliçe CRM'de ikinci kez girilmez.
- 02
Sigorta şirketi sistemleri
Şirketlerin acentelere sunduğu web servis ya da dosya aktarımı varsa poliçe ve hasar durumları buna göre planlanan bir bağlantıyla güncellenir.
- 03
WhatsApp, SMS ve e-posta
Yenileme hatırlatmaları ve hasar bilgilendirmeleri müşterinin tercih ettiği kanaldan gönderilir; ticari iletilerde İYS kaydı kontrol edilir.
- 04
Bulut santral
Gelen aramada müşteri kartı ekrana gelir, görüşme notu ilgili poliçe ya da hasar dosyasına bağlanır.
- 05
Ön muhasebe
Tahsilat ve komisyon kayıtları için kullandığınız muhasebe programıyla veri eşleşmesi yapılır.
07Süreç
Sigorta acentesi CRM yazılımı yaptırmak istiyorum: süreç nasıl işler?
Adım 01
Analiz
İş akışınızı, kullanıcılarınızı ve mevcut sistemlerinizi dinleriz; kapsamı, öncelikleri ve kabul ölçütlerini yazılı hâle getiririz.
Adım 02
Tasarım
Ekran akışlarını ve veri modelini çıkarırız. Arayüzü sizinle gözden geçirip onay almadan geliştirmeye geçmeyiz.
Adım 03
Geliştirme
Kısa döngülerle çalışırız; her döngü sonunda çalışan bir sürümü test ortamında görürsünüz.
Adım 04
Test
İşlevsel testler, entegrasyon testleri ve temel güvenlik kontrolleriyle hataları yayından önce yakalarız.
Adım 05
Yayın
Sunucu, alan adı, yedekleme ve izleme ayarlarını yaparak canlıya alırız; ekibinize kısa bir kullanım eğitimi veririz.
Adım 06
Bakım
İsterseniz bakım ve destek anlaşmasıyla güncellemeleri, izlemeyi ve yeni geliştirmeleri sürdürürüz.
08Teknoloji
Sağlık verisi, kimlik bilgisi ve yetki sınırları
Acentenin CRM'inde kimlik numaraları, araç ve adres bilgileri, sağlık poliçelerinde ise sağlıkla ilgili beyanlar bulunur. Sağlık verisi KVKK'da özel nitelikli kişisel veri olarak ayrıca korunur. Bu alanlar ayrı bir yetki seviyesine alınır, yalnızca ilgili branşla çalışan personel açabilir ve her erişim kaydedilir.
Devamını okuDaha az göster
Tali acente ve prodüktörler sisteme girecekse yalnızca kendi getirdikleri müşterileri görür. Veriler şifreli tutulur, dışa aktarma yetkisi kısıtlanır, ayrılan bir çalışanın erişimi tek işlemle kapatılır. Yenileme dönemlerinde toplu mesaj gönderimi yoğunlaşacağı için gönderim kuyruğu ve başarısız iletiler ayrıca izlenir.
09Çalışma modelleri
Bu hizmette çalışma modelleri
- 01
Proje bazlı
Sabit kapsam, sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
Kapsamı belli, teslim tarihi olan işler için.
- Yazılı kapsam ve kabul ölçütleri
- Sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
- Teslim ve kabul adımları sözleşmede
- 02
Bakım ve destek
Aylık sözleşmeli, SLA'lı bakım, destek ve geliştirme saati
Yayındaki bir sistemin sürekliliği için.
- Aylık sözleşme ve SLA
- İzleme, güncelleme ve hata düzeltme
- Aylık geliştirme saati
10Sık sorulan sorular
Sigorta acentesi CRM yazılımı hakkında sık sorulan sorular
Sigorta acentesi CRM yazılımı fiyatları neye bağlıdır?
Kullanıcı ve tali acente sayısı, acente programı ve sigorta şirketleriyle entegrasyon kapsamı, mesajlaşma kanalları, hasar modülü ve eski verinin aktarılması belirleyicidir. Poliçe adediniz ve yenileme yoğunluğunuz da mesaj altyapısının boyutunu etkiler; kapsamı görüştükten sonra yazılı teklif iletiyoruz.
Kullandığımız acente programını bırakmamız gerekir mi?
Hayır. CRM poliçe üretimini acente programınıza bırakır, poliçe ve vade verisini oradan okur. Bağlantı yöntemi programınızın sunduğu aktarım seçeneklerine göre belirlenir.
Yenileme hatırlatmaları otomatik gönderilebilir mi?
Evet. Vade tarihinden belirlediğiniz süre önce müşteriye mesaj, temsilciye görev gider. Mesaj içeriği poliçe türüne göre değişir; ticari ileti onayı bulunmayan müşteriye yalnızca bilgilendirme niteliğindeki mesajlar gönderilir.
Sağlık poliçesi bilgileri nasıl korunur?
Sağlık beyanları ayrı yetki seviyesinde tutulur, şifrelenir ve erişimler kaydedilir. Aydınlatma ve açık rıza metinlerinin hangi aşamada alınacağını hukuk danışmanınızla netleştirmenizi öneririz.
Mesleki düzenlemelerin istediği kayıtları tutabilir miyiz?
Poliçe, teklif ve müşteri onaylarına ait kayıtlar tarihleriyle saklanacak şekilde tasarlanır. Hangi kaydın zorunlu olduğunu ve ne kadar saklanacağını sektörünüzün güncel düzenlemelerine göre birlikte netleştiririz.
Sigorta acentesi CRM yazılımı yaptırmak ne kadar sürer?
Kapsama ve entegrasyonlara bağlıdır. Çoğu acentede önce müşteri kartı ve yenileme panosuyla başlanır, hasar takibi ve tali acente erişimi sonraki aşamada eklenir. Analizden sonra aşamalı ve yazılı bir takvim paylaşıyoruz.
11İlgili hizmetler