01Sorun ve çözüm
Faktoring CRM yazılımını başvurudan tekrar işleme uzanan bu döngüye göre kuruyoruz. Potansiyel firma, ziyaret notları, eksik belge listesi, istihbarat özeti, limit talebi ve komite kararı aynı kayıtta ilerler. Limit tanımlandıktan sonra işlem sıklığı, kullanılan ve boşta kalan limit, vadesi yaklaşan senetler ve temsilcinin son teması firma kartında görünür. Bölge müdürü de aynı veriden şubesinin portföy durumunu izler.
Devamını okuDaha az göster
Operasyon tarafındaki çekirdek faktoring yazılımınızın yerini almayı hedeflemiyoruz. CRM onun önünde ve yanında, satış ve ilişki katmanı olarak çalışır; işlem ve tahsilat verisini o sistemden okur, temsilciye ikinci bir giriş yükü bindirmez. Hangi alanın hangi sistemde doğacağı, analiz aşamasında kurumunuzun operasyon ve bilgi işlem ekipleriyle birlikte yazılı hale getirilir ve onaylanır.
02Kimler için
Faktoring CRM yazılımı hangi yapılara uygun
Şube sayısı ne olursa olsun, satış ekibinin firma portföyü yönettiği her faktoring şirketi için düşünülebilir.
- Şube ağıyla KOBİ'lere çek ve fatura finansmanı sağlayan, temsilci portföylerini merkezden izlemek isteyen şirketler
- Tedarik zinciri finansmanında büyük alıcıların tedarikçilerini programa dahil etmek için bu tedarikçileri tek tek kazanması gereken ekipler
- İhracat alacaklarıyla çalışan, yurt dışı alıcı bilgisini ve ülke riskini satış sürecinde izlemek isteyen birimler
- Portföyünü büyütmeye çalışan ve satış disiplinini baştan kurmak isteyen yeni şirketler
- Mevcut CRM'i operasyon yazılımıyla konuşmadığı için temsilcilerin çift kayıt tuttuğu kurumlar
03İhtiyaçlar
Satış ve risk ekiplerinin ortak ihtiyaçları
Faktoringde satış ile risk birbirinden ayrı düşünülemez; temsilci aynı dosyada iki tarafın da dilini konuşmak zorundadır.
- 01
Belge toplama ve eksik takibi
Vergi levhası, imza sirküleri, faaliyet belgesi, finansal tablolar ve ortaklık yapısı her başvuruda istenir ve dönem dönem yenilenmesi gerekir. Hangi belgenin geldiği, hangisinin eksik ya da güncelliğini yitirmiş olduğu tek listede görünmelidir.
- 02
Limit onay akışı
Temsilcinin talebi, istihbarat raporu, risk biriminin görüşü ve komite kararı sıralı adımlardır. Her adımın sorumlusu, tarihi ve gerekçesi kayıtta durmalı; temsilci firmaya ne zaman dönebileceğini bilmelidir.
- 03
Borçlu yoğunlaşması
Bir firmanın getirdiği evrakın büyük kısmı aynı borçludan geliyorsa risk birikir. Temsilci görüşmeye giderken mevcut borçlu dağılımını ve sınıra yaklaşan borçluları görebilmelidir.
- 04
Pasifleşen firmalar
Limiti olduğu halde bir süredir işlem getirmeyen firma ya ihtiyacını başka yerden karşılıyordur ya da işleri yavaşlamıştır. Bu firmalar işlem geçmişine göre işaretlenmeli ve temsilciye ziyaret görevi açılmalıdır.
- 05
Limit yenileme dönemleri
Limitler belirli aralıklarla güncel finansal verilerle yeniden değerlendirilir. Yenileme tarihi yaklaşan firmalar için belge talebi vaktinde başlatılmalıdır.
04Özellikler
Faktoring CRM yazılımında öne çıkan iş akışları
Müşteri ve görev yönetiminin temel işlevlerine, faktoringin başvuru ve limit diline uygun parçalar eklenir.
- 01
Başvuru dosyası
Her başvuru için belge kontrol listesi, istihbarat notları, ortaklar ve grup şirketleri tek dosyada toplanır; dosya tamamlandığında risk birimine iletilir.
- 02
Komite ekranı
Komite üyeleri talepleri özet bilgiyle görür, kararı ve şartları kayda geçirir; karar temsilciye bildirim olarak düşer.
- 03
Grup ve ilişkili firma görünümü
Aynı ortaklara ait şirketler ilişkilendirilir, grubun toplam limiti ve riski tek ekranda izlenir.
- 04
Portföy sağlık panosu
Temsilci ve şube bazında aktif, pasif ve yeni firmalar, limit kullanım düzeyi ve işlem sıklığı izlenir.
- 05
Çapraz ürün listeleri
Fatura finansmanı kullanan bir firmaya tedarikçi finansmanı ya da ihracat ürünü önermek için hedef listeler oluşturulur.
Her CRM yazılımı projesinde standart
- Müşteri ve potansiyel müşteri takibi
- Teklif ve satış hunisi yönetimi
- Görev, hatırlatma ve aktivite takibi
- E-posta, SMS ve WhatsApp entegrasyonu
- Satış performans raporları
05Özel yazılım
Hazır CRM ile faktoring iş akışı arasındaki boşluk
Genel amaçlı CRM ürünleri satış fırsatını teklif ve kapanış üzerinden izler. Faktoringde kapanış bir limit tanımıdır ve asıl gelir, limitin sonraki dönemlerde ne kadar ve hangi borçlularla kullanıldığına bağlıdır. Belge kontrol listeleri, komite akışı, grup riski ve borçlu yoğunlaşması paketlerde hazır gelmez; eklendiğinde de operasyon yazılımındaki gerçek işlem verisiyle beslenmediği için temsilci iki sisteme birden bakmak zorunda kalır.
Devamını okuDaha az göster
Özel geliştirmede CRM, çekirdek sisteminizle alan alan eşleşen bir bağlantıyla kurulur ve onay akışı kurumunuzun yetki matrisine göre tasarlanır. Raporlar yönetimin ve risk biriminin takip ettiği göstergelere göre hazırlanır. Mevcut bir CRM'iniz varsa eksik bağlantıyı ya da modülü eklemenin daha doğru olup olmadığını da birlikte tartıyoruz.
06Entegrasyonlar
Operasyon yazılımı, istihbarat ve e-belge bağlantıları
Faktoringde CRM'in değeri, operasyon verisini temsilcinin önüne getirmesindedir.
- 01
Faktoring operasyon yazılımı
İşlem, limit, tahsilat ve vade verisi kullandığınız çekirdek sistemden API ya da veritabanı görünümü üzerinden okunur; CRM bu verileri değiştirmez.
- 02
İstihbarat kaynakları
Kullandığınız istihbarat ve risk raporu sağlayıcıları bir aktarım yöntemi sunuyorsa rapor özetleri başvuru dosyasına otomatik eklenir; sunmuyorsa rapor dosya olarak yüklenir.
- 03
e-Fatura bilgileri
Finansmana konu faturaların bilgileri, entegratörünüzün sunduğu yönteme göre başvuru akışına bağlanabilir.
- 04
Belge arşivi
Taranan belgeler şifreli bir depolama alanında tutulur ve geçerlilik tarihleriyle izlenir.
- 05
Bulut santral ve SMS
Temsilci aramaları bulut santralden firma kaydına bağlanır, eksik belge hatırlatmaları SMS ile gider.
07Süreç
Faktoring CRM yazılımı yaptırmak istiyorum: süreç nasıl işler?
Adım 01
Analiz
İş akışınızı, kullanıcılarınızı ve mevcut sistemlerinizi dinleriz; kapsamı, öncelikleri ve kabul ölçütlerini yazılı hâle getiririz.
Adım 02
Tasarım
Ekran akışlarını ve veri modelini çıkarırız. Arayüzü sizinle gözden geçirip onay almadan geliştirmeye geçmeyiz.
Adım 03
Geliştirme
Kısa döngülerle çalışırız; her döngü sonunda çalışan bir sürümü test ortamında görürsünüz.
Adım 04
Test
İşlevsel testler, entegrasyon testleri ve temel güvenlik kontrolleriyle hataları yayından önce yakalarız.
Adım 05
Yayın
Sunucu, alan adı, yedekleme ve izleme ayarlarını yaparak canlıya alırız; ekibinize kısa bir kullanım eğitimi veririz.
Adım 06
Bakım
İsterseniz bakım ve destek anlaşmasıyla güncellemeleri, izlemeyi ve yeni geliştirmeleri sürdürürüz.
08Teknoloji
Finansal veri için katmanlı erişim ve izlenebilirlik
Faktoring CRM'inde firmaların finansal tabloları, ortak bilgileri ve borçlu listeleri bulunur. Erişim şube, bölge ve rol bazında ayrılır: temsilci kendi portföyünü, bölge müdürü bölgesini, risk birimi bütün başvuruları görür. Görüntüleme, dışa aktarma ve değişiklik işlemleri kullanıcı bazında kayda alınır; bir dosyaya kimin ne zaman baktığı sonradan izlenebilir.
Devamını okuDaha az göster
Veriler aktarımda ve depolamada şifrelenir. Sunucunun şirket içinde mi yoksa bir bulut sağlayıcısında mı barındırılacağı, kurumunuzun bilgi güvenliği politikası dikkate alınarak birlikte belirlenir. Yedekleme ve felaket kurtarma planı canlıya geçişten önce denenir.
Gerçek kişi ortakların ve kefillerin bilgileri KVKK kapsamında kişisel veridir. Aydınlatma metinleri, saklama kuralları ve silme talepleri için gereken alanlar sistemde baştan tanımlanır.
09Çalışma modelleri
Bu hizmette çalışma modelleri
- 01
Proje bazlı
Sabit kapsam, sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
Kapsamı belli, teslim tarihi olan işler için.
- Yazılı kapsam ve kabul ölçütleri
- Sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
- Teslim ve kabul adımları sözleşmede
- 02
Bakım ve destek
Aylık sözleşmeli, SLA'lı bakım, destek ve geliştirme saati
Yayındaki bir sistemin sürekliliği için.
- Aylık sözleşme ve SLA
- İzleme, güncelleme ve hata düzeltme
- Aylık geliştirme saati
10Sık sorulan sorular
Faktoring CRM yazılımı hakkında sık sorulan sorular
Faktoring CRM yazılımı yaptırmak için çekirdek sistemimizi değiştirmemiz gerekir mi?
Gerekmez. CRM operasyon yazılımınızın önünde satış ve ilişki yönetimini üstlenir. İşlem ve limit verisi o sistemden okunur; hangi verinin hangi yönde aktığı analizde yazılı olarak belirlenir.
Faktoring CRM yazılımı fiyatları hangi kalemlerden oluşur?
Şube ve kullanıcı sayısı, onay akışının karmaşıklığı, çekirdek sistem ve istihbarat kaynaklarıyla entegrasyon, belge arşivi ve barındırma tercihi maliyeti belirler. Analiz çalışmasının sonunda modülleri ve entegrasyonları ayrı kalemler halinde gösteren bir teklif hazırlıyoruz.
Mevzuatın istediği kayıtları sistem tutabilir mi?
Başvuru, istihbarat ve komite kayıtları tarihli ve değiştirilemez biçimde saklanabilir. Hangi kaydın zorunlu olduğunu ve ne kadar saklanacağını uyum biriminiz ve güncel düzenlemeler doğrultusunda birlikte netleştiririz.
Temsilciler firma ziyaretinde tabletten başvuru açabilir mi?
Evet. Temel bilgiler ve belgeler tablet ya da telefondan alınır, belgelerin fotoğrafı doğrudan dosyaya eklenir. Eksik kalan belgeler için firmaya otomatik hatırlatma planlanabilir.
Pasif firma tanımını kendimiz belirleyebilir miyiz?
Evet. Son işlemden bu yana geçen süre, limit kullanım düzeyi ya da işlem hacmindeki düşüş gibi ölçütleri siz tanımlarsınız. Bu ölçütlere uyan firmalar listelenir ve temsilciye görev açılır.
Canlıya geçiş hangi sırayla planlanır?
Genellikle önce potansiyel firma ve başvuru akışıyla başlanır, çekirdek sistem bağlantısı ve portföy panoları sonraki aşamada eklenir. Süre entegrasyon kapsamına bağlıdır; aşamalı takvimi analizden sonra yazılı paylaşıyoruz.
11İlgili hizmetler