01Sorun ve çözüm
Yatırım danışmanlığı yapay zekâ asistanını bu ayrımı merkeze alarak kuruyoruz. Asistan, hizmet tanımlarınızı, hesap açılış adımlarınızı, yayımladığınız genel bültenleri ve kurum politikalarınızı bilir. Bu çerçevede bilgi verir, bireysel yatırım kararına dönüşebilecek her soruyu tanıyıp lisanslı uzmanınıza yönlendirir. Konuşmanın tamamı denetlenebilir biçimde kaydedilir.
Devamını okuDaha az göster
Sonuç, uzmanlarınızın rutin sorulardan arınmış bir gündemle müşteriye zaman ayırabilmesidir.
02Kimler için
Yatırım danışmanlığı yapay zekâ asistanı hangi kurumlar için uygun
Asistan, müşteri iletişiminin yoğun ve uyum gerekliliklerinin sıkı olduğu yapılar için tasarlanır.
- Bireysel müşterilere portföy yönetimi ve yatırım danışmanlığı sunan ve ilk temas sorularını hızlandırmak isteyen kurumlar
- Varlıklı müşteri segmentine hizmet veren ve her müşterinin özel temsilciyle eşleştiği danışmanlık birimleri
- Düzenli piyasa bülteni ve analiz raporu yayımlayan, bu yayınlarla ilgili soruları karşılaması gereken araştırma ekipleri
- Şirketlere nakit yönetimi ve finansal danışmanlık veren, kurumsal müşterilerin rutin taleplerini ayırmak isteyen firmalar
- Yeni müşteri kazanımında hesap açılışı ve belge sürecindeki kopmaları azaltmak isteyen aracı kurum danışmanlık birimleri
03İhtiyaçlar
Bilgi ile tavsiye arasındaki çizginin korunması
Bu sektörde asistanın ne söylediği kadar ne söylemediği de önemlidir. İhtiyaçlar bu çizgi etrafında şekillenir.
- 01
Tavsiye niteliğindeki soruların tanınması
Belirli bir varlığın alınıp satılması, portföy dağılımı ya da getiri beklentisi içeren sorular sınıflandırma kurallarıyla ayırt edilir. Asistan bu sorulara yanıt vermez, müşteriyi uzmanına yönlendirir ve konuşmanın özetini iletir.
- 02
Hesap açılışı ve belge rehberliği
Yeni müşteri hangi belgeleri hazırlaması gerektiğini, hangi formların imzalanacağını ve sürecin adımlarını sorar. Asistan kurumunuzun güncel açılış rehberini aktarır, eksik belgeleri hatırlatır.
- 03
Risk profili sürecine yönlendirme
Müşterinin risk ve getiri tercihlerini belirlemek için kurumunuzun kullandığı değerlendirme süreci vardır. Asistan bu süreci kendi başına yürütmez; müşteriyi ilgili forma ya da uzmanla görüşmeye yönlendirir.
- 04
Yayınlanmış içerik hakkında sorular
Müşteri bir bülten ya da raporla ilgili soru sorduğunda asistan yayımlanmış metni özetleyebilir. Raporun kişisel bir yatırım kararına nasıl uygulanacağı sorusu ise uzmana kalır.
04Özellikler
Yatırım danışmanlığı asistanında uyum odaklı işlevler
Her işlev, müşteri deneyimini hızlandırırken kurumun denetim yükümlülüklerini destekleyecek şekilde kurgulanır.
- 01
Uyarı ve sınır metinleri
Asistanın açılış mesajı ve yönlendirme cümleleri uyum biriminizin onayladığı metinlerden oluşur. Bu metinler kod değişikliği gerektirmeden güncellenebilir.
- 02
Temsilciye özel yönlendirme
Mevcut müşteri doğrulandığında, konu uzman görüşü gerektiriyorsa doğrudan kendi temsilcisine yönlendirilir; temsilci müsait değilse görüşme talebi takvimine düşer.
- 03
Uyum birimi için arama ve raporlama
Konuşmalar tarih, müşteri, konu ve yönlendirme durumuna göre aranabilir. Asistanın tavsiye sınırına yaklaştığı ya da yönlendirme yaptığı görüşmeler ayrıca işaretlenir.
- 04
Bülten ve duyuru dağıtımı
Genel piyasa yorumları ve kurum duyuruları, izin vermiş müşterilere tercih ettikleri kanaldan iletilir; gelen sorular aynı sınır kurallarıyla karşılanır.
Her yapay zekâ asistanı projesinde standart
- WhatsApp ve web üzerinden 7/24 yanıt
- İşletme bilgileriyle beslenen asistan (RAG)
- Randevu, sipariş ve teklif toplama
- Canlı temsilciye devretme
- Konuşma analitiği
05Entegrasyonlar
Kurumsal sistemlerle kontrollü bağlantılar
Finans kurumlarında her bağlantı ayrı bir risk değerlendirmesi gerektirir; asistana yalnızca işlevi için gereken en dar erişim verilir.
- 01
CRM ve müşteri kaydı
Müşterinin temsilcisi, segmenti ve iletişim tercihleri kullandığınız CRM'den okunur; görüşme özetleri ve yönlendirmeler müşteri kaydına işlenir.
- 02
Takvim ve görüşme planlama
Uzman görüşmeleri temsilcilerin takviminden planlanır, görüntülü görüşme ya da şube randevusu olarak oluşturulur.
- 03
Belge ve yayın arşivi
Hesap açılış rehberleri, sık sorulan sorular ve yayımlanmış bültenler asistanın bilgi kaynağıdır. Taslak ya da iç kullanıma ait raporlar bu arşive eklenmez.
- 04
Kimlik doğrulama
Mevcut müşteri sorularında kurumun kullandığı doğrulama yöntemine, örneğin müşteri portalı oturumuna ya da tek kullanımlık koda, bağlanılır.
06Süreç
Yatırım danışmanlığı yapay zekâ asistanı yaptırmak istiyorum: süreç nasıl işler?
Adım 01
Analiz
İş akışınızı, kullanıcılarınızı ve mevcut sistemlerinizi dinleriz; kapsamı, öncelikleri ve kabul ölçütlerini yazılı hâle getiririz.
Adım 02
Tasarım
Ekran akışlarını ve veri modelini çıkarırız. Arayüzü sizinle gözden geçirip onay almadan geliştirmeye geçmeyiz.
Adım 03
Geliştirme
Kısa döngülerle çalışırız; her döngü sonunda çalışan bir sürümü test ortamında görürsünüz.
Adım 04
Test
İşlevsel testler, entegrasyon testleri ve temel güvenlik kontrolleriyle hataları yayından önce yakalarız.
Adım 05
Yayın
Sunucu, alan adı, yedekleme ve izleme ayarlarını yaparak canlıya alırız; ekibinize kısa bir kullanım eğitimi veririz.
Adım 06
Bakım
İsterseniz bakım ve destek anlaşmasıyla güncellemeleri, izlemeyi ve yeni geliştirmeleri sürdürürüz.
07Teknoloji
Yatırım danışmanlığı yapay zekâ asistanında güvenlik ve denetlenebilirlik
Asistanın her yanıtı, kullanılan kaynak belgeler, uygulanan sınır kuralı ve yönlendirme kararıyla birlikte değiştirilemez biçimde kayda alınır. Böylece uyum birimi bir müşteriye ne söylendiğini ve neden söylendiğini sonradan inceleyebilir. Dil modeli yanıtını yalnızca onaylı bilgi tabanından üretir; piyasa verisi ya da fiyat bilgisi dil modelinin genel bilgisinden aktarılmaz.
Devamını okuDaha az göster
Finansal veriler ve müşteri portföy bilgileri en sıkı korunması gereken veriler arasındadır. Dil modelinin kurum içinde mi yoksa bir bulut sağlayıcısında mı çalışacağı, verinin hangi ülkede işleneceği ve sağlayıcıyla yapılacak veri işleme sözleşmesi kurulumun başında bilgi güvenliği ekibinizle birlikte değerlendirilir. Erişim rol bazlıdır, mesajlar şifrelenir ve düzenli güvenlik testleri yapılır.
Yatırım danışmanlığı faaliyetinde müşteriyle iletişimin sınırlarını ilgili mevzuat ve kurumunuzun lisans koşulları belirler. Asistanın hangi konularda bilgi verebileceğini uyum biriminiz ve hukuk danışmanınızla netleştirmenizi öneririz; teknik kurguyu bu çerçeveye göre yapıyoruz.
08Çalışma modelleri
Bu hizmette çalışma modelleri
- 01
Proje bazlı
Sabit kapsam, sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
Kapsamı belli, teslim tarihi olan işler için.
- Yazılı kapsam ve kabul ölçütleri
- Sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
- Teslim ve kabul adımları sözleşmede
- 02
Bakım ve destek
Aylık sözleşmeli, SLA'lı bakım, destek ve geliştirme saati
Yayındaki bir sistemin sürekliliği için.
- Aylık sözleşme ve SLA
- İzleme, güncelleme ve hata düzeltme
- Aylık geliştirme saati
09Sık sorulan sorular
Yatırım danışmanlığı yapay zekâ asistanı hakkında sık sorulan sorular
Yatırım danışmanlığı yapay zekâ asistanı yatırım tavsiyesi verir mi?
Hayır. Asistan bilinçli olarak bilgi vermekle sınırlandırılır. Belirli bir varlık, portföy dağılımı ya da getiri beklentisi içeren sorular tanınır ve müşterinin uzmanına yönlendirilir.
Yatırım danışmanlığı yapay zekâ asistanı fiyatları neye bağlıdır?
Bilgi tabanının kapsamı, CRM ve kimlik doğrulama entegrasyonları, dil modelinin kurum içinde mi bulutta mı çalışacağı, uyum raporlama ihtiyacı ve kanal sayısı belirleyicidir. Kapsam netleştikten sonra yazılı teklif sunuyoruz.
Konuşma kayıtları denetim için yeterli ayrıntıda tutulur mu?
Her konuşma zaman damgası, müşteri bilgisi, kullanılan kaynaklar ve yönlendirme kararlarıyla saklanır. Saklama süresi ve kayıt biçimi kurumunuzun uyum gereksinimlerine göre ayarlanır.
Piyasa verilerini anlık olarak paylaşabilir mi?
Varsayılan kurulumda hayır. Anlık fiyat ve piyasa verisi, lisanslı bir veri kaynağı ve ayrı bir değerlendirme gerektirir. Bu ihtiyaç varsa veri sağlayıcınızın koşullarına göre ayrıca planlanır.
Müşteri verisi yurt dışına çıkar mı?
Bu, seçilecek altyapıya bağlıdır. Veri yerleşimi gerekliliği varsa dil modeli kurum içinde ya da Türkiye'deki bir veri merkezinde çalıştırılabilir; seçimi bilgi güvenliği ekibinizle birlikte yaparız.
Yeni müşteri hesap açılışında nasıl yardımcı olur?
Gerekli belgeleri ve adımları anlatır, müşterinin hangi aşamada kaldığını takip eder ve eksik belgeleri hatırlatır. Kimlik doğrulama ve sözleşme adımları kurumunuzun kendi sistemlerinde tamamlanır.
10İlgili hizmetler