01Sorun ve çözüm
Yatırım danışmanlığı mobil uygulamasını bu dağınık iletişimi kurumun kontrolündeki tek bir kanala taşımak için tasarlıyoruz. Yatırımcı portföyünün özetini, danışmanının raporlarını ve kendisine özel notları görür; görüşme talep eder, belgelerini yükler. Danışman tarafında ise her mesaj, rapor ve onay zaman damgasıyla saklanır, böylece iç kontrol ve teftiş sırasında geçmiş yazışmalar aranıp bulunabilir.
Devamını okuDaha az göster
Uygulama emir iletim platformunun yerine geçmez; hesap ve işlem verisi bağlı olduğunuz aracı kurumun sistemlerinden okunur, yatırımcıya danışmanlık ilişkisinin görünür kısmı sunulur.
02Kimler için
Yatırım danışmanlığı mobil uygulaması hangi kurumlara uygun
Yatırımcıyla ilişkisi süreklilik isteyen ve yazışmalarını kayıt altında tutması gereken ekipler için anlamlıdır.
- Yatırım danışmanlığı birimi olan ve bu birimin yatırımcı iletişimini kurumsal bir kanalda toplamak isteyen aracı kurumlar
- Bireysel portföy yönetimi sunan, yatırımcıya dönemsel performans raporunu düzenli ulaştırması gereken portföy yönetim şirketleri
- Görece az sayıda ama yüksek varlıklı yatırımcıyla çalışan, kişiye özel not ve görüşme geçmişini önemseyen bağımsız danışmanlık şirketleri
- Aile varlıklarını birden fazla kurum üzerinden izleyen ve bunları tek görünümde sunmak isteyen varlık yönetimi ofisleri
- Bülten ve analiz raporlarını üyelik bazlı yayınlayan, içeriğin kime gittiğini ölçmek isteyen araştırma ekipleri
03İhtiyaçlar
Danışman ile yatırımcı arasındaki iş akışı
Danışmanlık ilişkisi tanışma görüşmesiyle başlar, profil belirlenir ve ardından süreklilik isteyen bir takip dönemine girer.
- 01
Risk profili ve yerindelik bilgisi
Yatırımcının vadesi, kayıp toleransı ve deneyimi bir anketle alınır, cevaplar sürümlenerek saklanır. Profil eskidiğinde uygulama yatırımcıdan güncelleme ister; hangi testin hangi aralıkla yenilenmesi gerektiğini kurumunuzun prosedürüne göre birlikte belirleriz.
- 02
Kayıtlı danışman yazışması
Kişisel mesajlaşma uygulamalarında kalan öneriler denetimde gösterilemez. Uygulama içi mesajlar kurumun sunucusunda tutulur, silinemez ve danışman değiştiğinde yeni danışmana geçmişiyle devredilir.
- 03
Dönemsel rapor ve okundu bilgisi
Aylık ya da çeyreklik performans raporu yatırımcının ekranına düşer, açıldığı zaman kaydedilir. Kritik bir bilgilendirmeyi okumayan yatırımcılar listelenir ve danışmana hatırlatılır.
- 04
Belge ve onay akışı
Çerçeve sözleşme ekleri, risk bildirim formları ve kimlik güncellemeleri uygulamadan istenir. Yatırımcının onayı tarih, cihaz ve sürüm bilgisiyle saklanır; hangi onay yönteminin yeterli sayılacağını hukuk danışmanınızla netleştirmenizi öneririz.
04Özellikler
Yatırımcı ve danışman ekranlarında neler var
İki ayrı arayüz aynı veriye bakar ama farklı sorulara cevap verir.
- 01
Konsolide portföy görünümü
Hisse, fon, tahvil ve döviz pozisyonları varlık sınıfına göre gruplanır; dağılımın hedef profilden ne kadar saptığı görsel olarak gösterilir. Veri gecikmeliyse ekranda bunun saati açıkça yazar.
- 02
Danışman görüşü kartları
Danışman bir öneriyi gerekçesi, risk notu ve geçerlilik süresiyle yayınlar. Yatırımcı kartı okuyunca soru sorabilir; görüş geri çekildiğinde kart arşive taşınır ama silinmez.
- 03
Görüşme takvimi ve görüntülü toplantı
Yatırımcı danışmanının uygun saatlerinden birini seçer, görüşme notu sonrasında kayda eklenir. Görüntülü görüşme için kurumun kullandığı toplantı aracına bağlantı oluşturulur.
- 04
Fiyat ve haber alarmları
Yatırımcı izlediği enstrümanlar için seviye alarmı kurar; danışman da belirli bir grup yatırımcıya piyasa notu gönderebilir. Bildirimler sessiz saatlere ve yatırımcının tercihlerine uyar.
- 05
Danışman paneli
Danışman, profilini güncellemesi gereken, raporunu açmamış ya da uzun süredir görüşme yapılmamış yatırımcıları tek listede görür ve günlük takibini buna göre planlar.
Her mobil uygulama projesinde standart
- iOS ve Android tek kod tabanı
- Push bildirim altyapısı
- Mevcut sistemlerle API entegrasyonu
- Uygulama içi ödeme ve üyelik
- App Store ve Google Play yayını
05Entegrasyonlar
Yatırım danışmanlığı mobil uygulamasının bağlandığı sistemler
Uygulamanın güvenilirliği, gösterdiği verinin kurumun ana sistemleriyle tutarlı olmasına dayanır.
- 01
Aracı kurum hesap verisi
Pozisyon, nakit bakiye ve işlem geçmişi aracı kurumun sunduğu API ya da gün sonu dosyalarıyla alınır. Erişim yöntemi kurumun bilgi işlem ekibiyle birlikte netleştirilir.
- 02
Piyasa veri sağlayıcısı
Fiyatlar lisanslı bir veri dağıtıcısından alınır. Anlık veya gecikmeli gösterim ve mobil yayın hakkı sağlayıcıyla yaptığınız sözleşmeye göre ayarlanır.
- 03
CRM ve müşteri kayıt sistemi
Yatırımcı kartı, danışman ataması ve görüşme notları kullandığınız CRM ile eşitlenir; aynı kişi iki sistemde farklı görünmez.
- 04
Kimlik doğrulama ve e-imza
Girişte kurumun mevcut kimlik altyapısı ya da tek kullanımlık SMS kodu kullanılabilir. Belge onayı için e-imza veya mobil imza sağlayıcısıyla bağlantı kurulabilir.
06Süreç
Yatırım danışmanlığı mobil uygulaması yaptırmak istiyorum: süreç nasıl işler?
Adım 01
Analiz
İş akışınızı, kullanıcılarınızı ve mevcut sistemlerinizi dinleriz; kapsamı, öncelikleri ve kabul ölçütlerini yazılı hâle getiririz.
Adım 02
Tasarım
Ekran akışlarını ve veri modelini çıkarırız. Arayüzü sizinle gözden geçirip onay almadan geliştirmeye geçmeyiz.
Adım 03
Geliştirme
Kısa döngülerle çalışırız; her döngü sonunda çalışan bir sürümü test ortamında görürsünüz.
Adım 04
Test
İşlevsel testler, entegrasyon testleri ve temel güvenlik kontrolleriyle hataları yayından önce yakalarız.
Adım 05
Yayın
Sunucu, alan adı, yedekleme ve izleme ayarlarını yaparak canlıya alırız; ekibinize kısa bir kullanım eğitimi veririz.
Adım 06
Bakım
İsterseniz bakım ve destek anlaşmasıyla güncellemeleri, izlemeyi ve yeni geliştirmeleri sürdürürüz.
07Teknoloji
Finansal veride güvenlik ve kayıt tutma
Portföy bilgisi yatırımcının en hassas verilerinden biridir. Uygulama biyometrik girişle açılır, belirli bir süre kullanılmayınca oturumu kapatır ve rapor ekranlarında ekran görüntüsünü kısıtlayabilir. Sunucuyla iletişimde sertifika sabitleme uygulanır; köklenmiş ya da jailbreak yapılmış cihazlarda hassas ekranlar açılmaz. Telefonda yalnızca önbellek kalır ve bu önbellek şifrelenir.
Devamını okuDaha az göster
Denetim izi tasarımın merkezindedir. Mesaj, rapor, onay ve profil değişiklikleri değiştirilemez kayıtlar olarak saklanır; danışmanların erişimi rol bazlı yetkiyle sınırlanır, yöneticiler kimin hangi yatırımcı kaydını açtığını görebilir. Saklama süresi kurumunuzun tabi olduğu düzenlemelere göre yapılandırılır.
Piyasa açılışında ve sert hareketlerde bildirim ve fiyat isteği aynı anda yükselir. Fiyat akışı önbellekli bir katmandan dağıtılır, bildirimler kuyruğa alınarak gönderilir; böylece yoğun anlarda ana sistemlere gereksiz yük binmez.
08Çalışma modelleri
Bu hizmette çalışma modelleri
- 01
Proje bazlı
Sabit kapsam, sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
Kapsamı belli, teslim tarihi olan işler için.
- Yazılı kapsam ve kabul ölçütleri
- Sabit fiyat ve belirli teslim tarihi
- Teslim ve kabul adımları sözleşmede
- 02
Bakım ve destek
Aylık sözleşmeli, SLA'lı bakım, destek ve geliştirme saati
Yayındaki bir sistemin sürekliliği için.
- Aylık sözleşme ve SLA
- İzleme, güncelleme ve hata düzeltme
- Aylık geliştirme saati
09Sık sorulan sorular
Yatırım danışmanlığı mobil uygulaması hakkında sık sorulan sorular
Yatırım danışmanlığı mobil uygulaması yaptırmak için hangi bilgileri hazırlamalıyız?
Hesap verisine hangi yolla erişileceği, danışman sayısı, yatırımcıya gösterilecek ekranlar ve kayıt saklama prosedürünüz ilk görüşmede netleşirse kapsam sağlıklı çıkar. Bilgi işlem ekibinizin katılımı bu aşamada çok işe yarar.
Uygulamadan alım satım emri verilebilir mi?
Danışmanlık uygulaması emir iletim platformu değildir. Yatırımcıyı işlem için aracı kurumun kendi uygulamasına derin bağlantıyla yönlendirmek mümkündür; emir iletimini uygulamaya eklemek ayrı bir izin ve altyapı konusudur, sınırlarını mevzuat ve kurumunuzun yetkileri belirler.
Yatırım danışmanlığı mobil uygulaması fiyatları neye göre değişir?
Bağlanacak sistemlerin sayısı ve veri erişim yöntemi, piyasa verisinin anlık olup olmayacağı, danışman paneli, belge onay akışı ve güvenlik testlerinin kapsamı belirleyicidir. Kapsamı yazılı çıkardıktan sonra teklif hazırlarız.
Yatırımcı mesajları kurum dışında saklanır mı?
Mesajlar ve dosyalar sizin seçtiğiniz bulut hesabında ya da kendi sunucularınızda tutulabilir. Verinin yurt içinde kalması gerekiyorsa barındırma bu koşula göre planlanır.
Risk profili testini uygulamaya taşıyabilir miyiz?
Evet, mevcut anketiniz soru, puanlama ve sonuç kategorileriyle uygulamaya aktarılır. Sorular değiştiğinde eski cevaplar kendi sürümüyle saklanır; hangi testin zorunlu olduğunu sektörünüzün güncel düzenlemelerine göre birlikte netleştiririz.
Yayından sonra bakım nasıl yürür?
İşletim sistemi güncellemeleri, güvenlik yamaları ve veri sağlayıcısındaki değişiklikler bakım ve destek modeliyle takip edilir. Uygulama mağazalarının politika değişiklikleri de bu kapsamda izlenir.
10İlgili hizmetler