Yatırım danışmanlığı yazılımları

İlişki bir tanışma görüşmesiyle başlar, sözleşme ve profil çalışmasıyla resmîleşir, sonra yıllarca sürecek bir öneri ve takip döngüsüne dönüşür. Bu döngünün her adımı hem müşteri memnuniyetini hem de kurumun kayıt yükümlülüklerini etkiler.

Dijitalleşmenin ilk adımı genellikle müşteri dosyasıdır; web sitesi ve uygulama bu dosyanın üzerine kurulursa anlamlı olur. Aşağıdaki sıra, kayıt yükünü azaltırken iletişimi de denetlenebilir kılar.

Sermaye piyasası düzenlemeleri bu alanda kayıt tutma, müşteriyle iletişim ve tanıtım içeriği konusunda kurallar koyar. Hangi kaydın zorunlu olduğunu, ne kadar saklanacağını ve web sitesinde neyin söylenebileceğini uyum sorumlunuzla birlikte netleştiriyor, sistemi bu kurallara hizmet edecek biçimde kuruyoruz.

CRM içeriyi düzenler, diğer üçü ise bu düzenin müşteriye ve danışmana dönük uzantılarıdır.

Bir danışmanlık dosyasında müşterinin varlıkları, gelir bilgisi ve yatırım tercihleri bulunur; bu, kötüye kullanıldığında ciddi zarar doğurabilecek bir veridir. Erişim rol bazlı yetkiyle sınırlanır: danışman kendi müşterilerini, uyum görevlisi bütün kayıtları okuma yetkisiyle, yönetici özet raporları görür. Girişte iki adımlı doğrulama, veride şifreleme, düzenli yedek ve her görüntülemenin kaydı temel önlemlerdir.

Portföy verisinin aracı kurumdan nasıl alınacağı, kurumun sunduğu imkâna bağlıdır; bazı kurumlar dosya, bazıları API ile veri paylaşır. Yapay zekâ asistanında ise müşteri verisinin dışarı çıkıp çıkmayacağı belirleyicidir: OpenAI gibi bir sağlayıcının hizmeti kullanılabileceği gibi, hassas veriler için kurum içinde çalışan açık modeller de tercih edilebilir. Bu seçimi verinin niteliğine ve uyum ekibinizin görüşüne göre birlikte yapıyoruz.